自 20 世纪 80 年代以来，几十年来，人工智能一直被戏谑为下一个大事件。缓慢但肯定的是，人工智能解决方案已经渗透到数字世界的许多方面，帮助公司和个人自动化运行日常工作，聚焦决策行动。 

2023 年，人工智能工具可以完成基础数据分析、解决问题、研究等复杂任务，使得金融科技公司能够将客户体验提升到前所未有的高度。所以，让我们讨论一下 CRM 中的人工智能如何怀抱潜力，重塑当代金融科技行业，并为所有相关方带来帕累托式的改进。

主要内容

• 人工智能解决方案已成为最有效的工具来自动化日常任务、提升客户满意度。 
• 金融科技和金融公司正在整合人工智能工具，以优化资源并有效分析客户信息。 
• 人工智能还使得金融科技公司能够在不花费大量资源的情况下进行个性化改进，并为没有耐性的客户提供及时支持。 

人工智能助力解决方案的崛起浪潮

首先，了解 2023 年人工智能革命的程度至关重要。ChatGPT 的发明和随后的人工智能工具浪潮显著改变了许多行业的现状。将时间浪费在常规和冗余任务上不再合乎逻辑，因为它们可以以很小的成本实现自动化。这对员工来说也是个好消息，因为他们可以专注于复杂的分析任务，无需处理令人麻木的日常事务。 

人工智能可以改变工作标准，让公司减少开支，更有效地利用劳动力。相反，个人可以逃避冗余的工作，转而努力解决复杂的问题。最终，人工智能也将改变企业管理的一个关键因素——客户满意度。 

以前，在数字平台上帮助客户时完全需要手动操作的。服务代理和专家与客户互动，每位客户花费的时间长达一小时，提供的帮助也不尽人意。人工智能工具的加入实现客户服务自动化，可以完全颠覆这一过程，让企业能够改变其客户保留率。 

人工智能工具如何改善金融服务业

金融科技和金融行业都致力于提供无缝便捷的金融服务。这个行业的一个重要因素是，大多数金融产品都是标准化的。这意味着利率、贷款和银行担保选项、存款和抵押贷款选项都大致相似。因此，金融机构需要以优质的服务脱颖而出，提供顺畅的用户体验，简化所有数字活动，让客户无忧地进行一切活动。 

个性化是这个行业的另一个重要要素，因为金融服务往往与复杂的客户决策联系在一起。因此，客户非常需要金融专家就如何处理其货币活动提供的建议和指导。在这种情况下，个性化就能提供很大的帮助，为客户带来了显著的好处，并收获长期的忠诚度。 

随着人工智能的出现，上述金融服务的所有质量都可以得到大幅提高。从个性化和便利性到主动的客户服务互动，人工智能几乎可以提升金融科技领域中客户参与场景的方方面面。

虽然人工智能和机器学习技术在大多数金融机构中并没有完全集成，但它们的采用率正在迅速上升，自动化接管大部分日常职责只是时间问题。因此，金融服务业的人为失误将减少，客户将享受更大的个性化。 

金融机构使用人工智能时获得的优势

但人工智能究竟是如何改善金融科技和金融工作流程的呢？从金融科技聊天机器人、自动数据筛选、客户档案和个性化选项到闪电般快速的票单解决方案，CRM 中的人工智能可以创建以客户为中心的强大解决方案组合。让我们探索一下这些令人瞩目的改进。

改善客户数据分析 

数据已成为数字商务中最有价值的资产。2023 年，客户数据决定了营销、客户关系、服务质量等的方方面面。高效、充分地分析检索到的数据可以极大地推动金融公司更好地了解其目标受众，并调整其整个业务战略。但是，数据流的增加使得企业很难进行数据分析，尤其是在大型组织中。 

此外，手动分析往往会出现很多人为错误，导致结果不准确。最后，分析专家会花费太多时间。最终，分析师花费更多的时间组织和组建数据库，这些时间比进行实际分析花费的时间要长。随着人工智能的发展，情况发生了实质性的变化，因为人工智能工具能处理所有的日常流程，并让分析师最好地发挥自己的作用。 

这样，整个客户数据分析就能顺利运行，让企业能够快速调整其战略，预测客户需求，并显著提高其 CRM 效率。 

标准票单的即时解决方案

不久前，金融公司的客户服务团队过去完全依靠人工代理来解答所有的服务询问。支援服务堆栈中唯一的自动化解决方案是金融科技聊天机器人系统，这个系统也相对有限，缺乏实际价值。自然，手动方式会导致延迟、缺乏准确性和问题解决方案。经常看到支持专家在彼此之间转发客户，并在没有必要的情况下上报票单。 

有了人工智能，客户服务的格局现在看起来完全不同了。首先，标准票单不再需要通过人工操作。人工智能工具将借助量身定制的信息和指南内容来处理常见的投诉或困惑。此外，系统会自动将投诉转交给相关人员，票单上报过程将变得更加顺利。 

最后，客户支持质量完全取决于解决速度。任何技术问题都是可以解决的。诀窍是在失去客户之前修复它们。借助人工智能后，响应时间将大大缩短，支持专家会有更多时间专注于真正复杂的客户询问问题和一次性案例 

在业务方面，客户支持的自动化能使得金融科技客户服务工作将变得更容易获得，不那么繁忙，能更专注于重要案例。公司能在更短的时间内处理同样的投诉，提高效率并优化预算。 

更大程度地提供个性化服务

如上所述，对于希望个性化产品的公司来说，人工智能工具就是绝配。在金融科技和金融领域尤其重要，因为公司可以在不失去个人影响力的情况下实现自动化。客户服务自动化的优势起伏不定——它们减少了为客户服务所需的资源，但牺牲了个性化，因为自动化工具无法区分不同的客户需求。 

人工智能再次改变了这一领域的情况，为自动化工具提供力量，提供能与最棒的人工服务相媲美的个性化服务。例如，人工智能自动化可以立即识别客户何时可能需要贷款再融资、担保服务或存款产品。 

之后，人工智能机器人可以自动向客户发送推送通知和电子邮件，提供上述好处，并有效预测他们的独特需求。此外，人工智能工具可以根据客户的活动生成客户档案，并提供相应的服务或展示费率。这样，客户会感到被欣赏、被照顾，而无需与实时代理商互动。 

适度仍是人工智能的重要因素

在讨论了现代人工智能的所有巨大好处后，谈论适度的意义也非常重要。2023 年是人工智能取得巨大成就的一年，自然语言处理工具实现了巨大飞跃。生成式人工智能和其他解决方案的能力不断增强，使其越来越容易出错。 

ChatGPT 和其他领先的人工智能工具在提供客户支持、分析数据，甚至就复杂主题进行咨询方面都取得了令人印象深刻的成果。但是，它们也展示出了极其错误的结果，往往呈现出完全误导或完全错误的输出内容。因此，必须理解人工智能是一种工具，而不是劳动力的替代品。如果没有人类，人工智能解决方案可能会失控，并对金融公司的声誉造成无法弥补的损害。 

最终总结

人工智能终于大显身手，为包括金融科技和金融在内的众多行业提供了变革性的解决方案。这项令人瞩目的技术有可能取代所有日常工作，简化数据处理，并在各个层面提高客户服务质量。但是，仍然非常需要人类来监督、调节和控制这些强大的工具。 

人工智能旨在提高人类的效率，而不是取代它。因此，在 CRM 中创造人工智能和天才专家的健康平衡非常重要，这样才能充分利用现代人工智能。